Недооценённый Риск банковской тайны или Интеграция банковских счетов в одном банке.

Не для кого не секрет, что в любой средней компании есть СБ (Служба Безопасности). В крупных компаниях это целый отдел или Департамент. Меня как Эксперта по налогам и финансовым расследованиям не устраивает зачастую то качество документов (отсутствует деловая цель и ответственность) и реакция на современные угрозы со стороны финансово-налоговой части.

👥Искушенная публика знает, что за определенную плату в сети интернет можно достать информацию, составляющую банковскую тайну, самое удивидельное, что для этого не нужно нанимать детективов или аналогичных персонажей.

🤵‍♂Достаточно знать определенных сотрудников банков, которые за денежное вознаграждение готовы обеспечить передачу информации, составляющую банковскую тайну : банковские выписки по счету, остаток, уровень риска, присвоенный банком. А через службу Комплаенс инициировать блокировки по 115 ФЗ счетов компаний (за консультациями противодействию и обучением в личку).

Механизм всего упрощает «Интеграция счетов в одном банке»- это когда выписки по счетам с других банков, подгружаются в один банк.

👤Из диалога с Банковским сотрудником ТОП — 10 (аноним).

🟣Вариант 1:
«Если приходит заказ от Заинтересованных лиц на банковский шпионаж и отразить назначение платежей, то мы с коллегами смотрим, где еще есть счета., если не в нашем банке то начинается следующий алгоритм:

Сотрудник нашего банка просит Клиента Банка произвести Интеграцию счетов — Подключите, пожалуйста, интеграцию со счетом в другом банке. Если возникнут вопросы, специалисты помогут вам в чате. И он как правило включает стадный инстинкт и подключает — включая Режим — Давайте не будем ругаться с банком.

🟡Вариант 2
Иногда, если Клиент сопротивляется, то отправляем ему сообщения —
«Для того, что бы привести налогооблагаемую базу в порядок, просим настроить вас интеграцию с тремя банками. в личном кабинете Банка Бизнес во вкладке «Ваши счета». Далее нужно нажать «Добавить новый» — «Счет другого банка» и ввести логин и пароль от кабинета в другом банке. Операции будут подгружаться на следующий день после транзакции. Интеграцию после этого необходимо периодически обновлять.
Если возникают сложности в настройки интеграции, наши специалисты в чате вам помогут.» , если не соглашается, то пугаем 115 ФЗ и блокировками, специалистов хороших в компаниях мало и обычно как «шелковые» все проводят интеграцию и обновляют выписки по первому сообщению — что позволяет предлагать услугу — Мониторинг. Мониторинг — раз в месяц обновляем для Заказчиков выписки и информацию, это еще статья наших доходов. Интеграция счетов упрощает поиск специалистов в других банках, тем самым упрощает нам задачу по передаче и сбору информации.

Для Заказчика бывает конечно мы делаем Легенду, что поедем встречаться и в «синий», «бирюзовый» и другие банки, т.к. счетов у Клиента много. Тут конечно и распыляем бюджет. В среднем до 200-250%, если у Клиента 3-4 счета.»

📢Моя Экспертная Инициатива:
В целом большая часть сотрудников финасовых отделов неграмотны в области BR (Банковские отношения), и противопоставить этому. Т.к. не замотивированы отстаивать интересы компании, а в 17-50 уже на старте из офиса, и еще надо капучино попить успеть

Как Эксперт сталкиваюсь с очередными 🙈 контрдоводами при диалоге с финансистами, бухгалтерами:

🔻»У нас выход на Руководителя Отделения Банка….у нас проблем нет»

🔻»Шеф по выходным обедает со службой безопасности банка….там все ровно.»

🔻»У меня сестра работает в отделе, которая ведет Premium-Клиентов, она по приставам нам помогла деньги перекинуть от взыскания, она слива не допустит.»

🔻»У нас есть связи в службе Комплаенс Банка, если надо, они нашу компанию подстрахуют…..»

🔻»У нас СБшники из мощных силовых структур, зачем над документы по работе с банком, они в банк позвонят, счет по 115-ФЗ сразу разблокируют и о каком сливе идет речь, кому это нужно. Мы же не IT-Компания, у нас нет технологий для кражи»

🔻»Этого не видела и незнаю, бред какой-то, я в Бухгалтерии 25 лет уже, вы вообще о чем? «

Контакты:
Денис Мартынюк https://t.me/TaxDesire